《指数基金投资指南》05制定定投计划

推荐书籍:《指数基金投资指南》 作者:银行螺丝钉

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《指数基金投资指南》是雪球大V银行螺丝钉写的一本书,主要是介绍关于指数基金的知识点,包括什么是指数基金、最适合投资指数基金的人群、最聪明的投资方式、选择指数基金的三种办法、以及如何买和如何卖。

今天是本书的第五部分,学习了指数基金是什么,如何判断指数基金的投资价值,以及如何定投指数基金后,我们就要运用知识,去构建自己的定投计划。

一、制定计划表

拿出笔纸,或者打开电子文档,按照下面的步骤写出来。

1.1. 梳理现金流

  • 每个月收入是:
  • 每个月开支是:
  • 每个月可剩余:
  • 每个月的剩余资金,打算拿出来定投的比例是:(一般50%最好)

1.2. 选择适合定投的指数基金

  • 通过查询,当前处于低估、适合定投的指数基金有:
  • 如果每月可定投资金少于1000元,可以选一只,这只是:
  • 如果每月可定投资金在1000-3000元或以上,可以选2~3只,选择基金及分别投资金额是:

1.3. 定投计划

  • 在哪儿买基金:
  • 每月定投日期是:
  • 列出投资策略:(比如低估买入,正常持有,高估分批卖出)

1.4. 做好定投记录

  • 利用excel或软件,记录下每一次的定投信息,包括定投时间、操作(买入/卖出)、基金品种、金额、份额、当时的估值。

二、三种目的的定投计划

一般来说,普通人需要有三种定投计划。

一个是养老定投计划,一个是上班族加薪定投计划,一个是子女教育基金计划。

2.1. 养老定投计划

  • 投什么基金:高股息率的,比如红利指数基金
  • 怎么定投:直到退休年龄前,只进不出
  • 什么策略:低估买入的价值策略,每次取不超过4%的份额卖出获得现金

2.2. 加薪定投计划

  • 投什么基金:盈利收益率较高的指数基金
  • 怎么定投:每个月可支配收入的60%用来定投
  • 什么策略:盈利收益率策略——盈利收益率大于10%,定投;小于10%大于6.4%,停止定投,钱放入货币基金或债券基金;小于6.4%,持有份额分为10份每月卖出

2.3. 教育定投计划

  • 投什么基金:高盈利收益率的指数基金
  • 怎么定投:确定每月定投资金,卖出条件可放宽,根据子女需要用钱的时间,确定定投年限
  • 什么策略:盈利收益率策略

投资理财主题阅读之《指数基金投资指南》系列笔记,如果感兴趣,欢迎关注。

《指数基金投资指南》解读系列:
《指数基金投资指南》01全书概览
《指数基金投资指南》02实用指数基金大全
《指数基金投资指南》03价值投资理念
《指数基金投资指南》04懒人定投法
《指数基金投资指南》05制定定投计划

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